投資顧問とは

投資顧問という言葉を初めて聞いた人もいると思います。
株式投資やFX取引などトレードをしている人でも、その存在を知らない人が多いのではないでしょうか？

投資顧問とは、ものすごく端的に説明すると
投資のアドバイスをしてくれる、いわばコーチ的な存在です。
この説明ですとザックリしすぎているので、このあと詳しく補足していきたいと思います。

投資顧問とは、投資一任業務または投資助言・代理業務を行う業者のことです。

さらに分からない言葉が出てきました。
投資一任業務と投資助言・代理業務です。
それぞれ解説していきましょう。

投資一任契約を結んだうえで、投資家から資金を預かり運用する業務です。

要するにこういうことです。

個人投資家

私の資金を預けますから、運用をお任せします

投資顧問（助言）契約を結んだうえで、投資判断について投資家に助言を与える業務です。
業務はあくまでも助言に限定されるので、投資判断を行うのは投資家自身となります。
また投資一任契約や投資顧問（助言）契約の代理・媒介業務も投資助言・代理業務に含まれます。

要するにこういうことです。

投資顧問

投資に対するアドバイスをします。

投資顧問が行う業務は大まかに言えば、下記の二種類があると思ってもらえれば結構です。

なお当サイトで紹介する投資顧問サイトの大半は、投資助言・代理業務のみを営む業者となっています。

投資顧問業務を行うには登録が必要

投資一任業務及び投資助言・代理業務を営むにあたっては、金融商品取引法の規定により、内閣総理大臣の登録を受けることが必須となります。
この登録なしで業務を行うことは、違法行為となるので十分注意しましょう。

管理人が金商登録を確認した投資顧問サイトを一覧にしたページがあるので、投資顧問サイトを利用する際には、最低限このページに掲載のある中から選択するようにしましょう。