投資顧問契約

メモを取る会社員 用語集

投資顧問契約とは

投資顧問業者が顧客に対して株式などの有価証券の価値や投資判断について助言を行い、それに対して顧客が報酬を支払う契約を指します
投資顧問契約を結ぶ際には顧客に契約締結前交付書面を渡すこととなっています(金融商品取引法第2条の3)
投資顧問契約に基づき、投資家に対して助言を行う業務を投資助言業という(金融商品取引法2条8項11号)
最終的な投資判断は投資家自身が行うこととなります

クーリングオフについて

投資顧問契約を結び、契約締結前交付書面を受け取ってから10日間はクーリングオフが可能となっています(金商法37条の6)
店舗などで投資顧問契約をした場合もクーリングオフ対象となります

消費者契約法による取消し

「確実に儲かります」などと勧誘されて投資顧問契約を結んだ場合は、断定的判断により投資顧問契約を取り消すことが可能となっています(消費者契約法4条1項2号)
消費者契約法による取消権は、追認することができるときから6か月間か、契約を結んだときから5年間のどちらか早いほうの期間が満了したときに消滅します。

クーリングオフの期間が過ぎても適用することが可能ですが、支払った金額が全て返ってくるわけではない点には注意が必要
日割り計算などで金額を算出し返金に応じるケースが多いみたいです

投資顧問契約解除通知例文

通知書
私は、平成○年○月○日、貴社との間で、1年間30万円で継続的に投資助言を受けるという投資顧問契約を締結しましたが、金融商品取引法第37条の6に基づき、本通知書をもって本件契約を解除します。

平成○年○月○日
東京都○○区○○1丁目△番×号
○○○○ 印

東京都○○区○○2丁目△番×号
株式会社××
代表取締役 ○○○○殿

関連項目

投資顧問会社
投資顧問会社とは 金融商品取引法に基づき財務局へ登録された金融商品取引業者のうち、投資一任業務または投資助言業務を行う企業を指す 顧客から受け取る手数料と運用益の一部が投資顧問会社の利益となる 投資顧問会社の業務内容は 投資一任業務 投資一...
投資顧問業
投資顧問業とは? 顧客の所有する株式や債券などの有価証券の運用について、専門知識を用いて助言と管理を行う職業です。 投資顧問業の業務内容は 投資助言業務 投資助言のみをおこなう業務。投資判断は投資家自身でおこなう。内閣総理大臣の登録が必要 ...
日本投資顧問業協会って何?加入してない会社は怪しいの?
日本投資顧問業協会という名前の一般社団法人があります。 一般的な知名度はほぼゼロだと思います。 というかそもそも投資顧問という言葉自体、投資家にすら浸透していません。 しかしこのサイトを見ている人は、少なからず投資顧問に関心がある人だと思い...

コメント